Los impuestos están estrechamente relacionados con el distrito y el tipo de propiedad que elijas
Los impuestos están estrechamente relacionados con el distrito y el tipo de propiedad que elijas

¿Puede un no residente comprar una casa en Madrid? Esto es lo que necesita saber

Los no residentes pueden comprar una propiedad en Madrid siguiendo procesos legales específicos, acordes con otras ciudades españolas. Continúa leyendo una guía para entender los pasos, lo que necesitas y consejos para ayudarte a decidir.

Delia Mihuț
Escrito por Delia Mihuț
Publicado a las 2023-08-16T11:30:27Z
Última actualización en 2024-01-16T12:43:29Z
Tiempo de lectura 5 minutos

Madrid, con su riqueza cultural y modernidad, es un lugar atractivo para los expatriados españoles que buscan comprar una casa. Aunque el proceso puede ser complejo, con la orientación adecuada, adquirir una propiedad en esta vibrante ciudad es un sueño alcanzable. 

Esta guía puede ayudar a los expatriados españoles a entender lo esencial sobre comprar una casa en Madrid, ya sea como inversión o un nuevo hogar.

¿Es Madrid un buen lugar para vivir?

Depende de lo que te guste y necesites. A algunas personas les puede encantar la historia de la ciudad, la divertida vida nocturna y las muchas oportunidades de trabajo.

Costo de vida en Madrid comparado con el Reino Unido

El costo de vida en Madrid es generalmente más bajo que en muchas ciudades del Reino Unido, especialmente en vivienda, restaurantes y transporte.

Para ayudarte a tener una mejor idea, veamos algunos ejemplos juntos:

  • los precios de los restaurantes en Madrid son un 36.5% más bajos que en Londres
  • los precios de los comestibles en Madrid son un 23.8% más bajos que en Londres
  • el precio por m2 para un apartamento en Madrid puede ser hasta un 75% más barato que en Londres, dependiendo de su ubicación dentro o fuera del centro de la ciudad
  • un pase mensual de transporte en Madrid es un 82% más barato que en Londres

Costo de vida en Madrid comparado con los EE.UU.

Similar a la situación en el Reino Unido, el costo de vida en Madrid tiende a ser más asequible que en los EE.UU., especialmente en cuanto a vivienda.

El costo por m2 para un apartamento en Madrid es significativamente más bajo que en las principales ciudades de EE.UU.: un 75% menos que en Nueva York, un 77% menos que en San Francisco y un 66% menos que en Los Ángeles.

Más allá de la vivienda, Madrid también ofrece gastos generalmente más bajos en otras áreas esenciales. Los costos de necesidades como servicios públicos, transporte, alimentos y atención médica suelen ser más económicos en Madrid en comparación con los EE.UU.

¿Considerando mudarte a Madrid, comprar una casa de vacaciones en Barcelona o planear una jubilación en Mallorca? Continúa leyendo para descubrir toda la información esencial para comprar una casa en España como estadounidense.

¿Es una buena idea comprar una casa en Madrid?

Comprar una casa en Madrid podría ser una buena idea si se ajusta a tu presupuesto y estilo de vida. Sin embargo, es esencial considerar los altos costos y hablar con un experto local para entender el mercado.

¿Cuál es el costo promedio de una casa en Madrid?

El precio medio por m2 en Madrid alcanzó un nuevo pico en diciembre de 2023, llegando a un valor de 4,101 EUR.

En el mismo mes, el mercado inmobiliario en Madrid vio los precios de venta más altos en el distrito de Chamberí, donde las propiedades se cotizaban a un promedio de 6,158 EUR/m2.

Por otro lado, la zona de Villaverde registró el precio medio más bajo, con propiedades vendiéndose por 2,029 EUR/m2.

¿Cuáles son los gastos de comprar una propiedad en Madrid?

Es importante tener en cuenta desde el principio que los impuestos están estrechamente relacionados con el distrito y el tipo de propiedad que elijas. Los impuestos son diferentes si la propiedad es nueva o de segunda mano.

Supongamos que has encontrado un apartamento de segunda mano de 90 m2 en Salamanca, valorado en 449,000 EUR.

Una estimación de los impuestos que debes pagar además del precio de venta incluye:

  • Impuesto de Transmisión de Propiedad (ITP): 30,307 EUR
  • Notario: 450 EUR
  • Registro de la propiedad: 1,347 EUR
  • Agencia: 350 EUR
  • Tasación de la propiedad: 400 EUR

Para entender las tarifas para un apartamento nuevo, supongamos que has encontrado una propiedad de 61 m2 en el distrito de Villaverde por un valor de 109,000 EUR.

En este caso, tendrás que pagar 32,854 EUR adicionales:

  • Impuesto al Valor Agregado (IVA): 10,900 EUR
  • Impuesto de Actos Jurídicos Documentados (AJD): 817 EUR
  • Notario: 450 EUR
  • Registro de la propiedad: 327 EUR
  • Agencia: 350 EUR
  • Tasación de la propiedad: 400 EUR

¿Es fácil para los no residentes comprar una casa en Madrid?

Los no residentes pueden comprar una propiedad en Madrid siguiendo procesos legales específicos, consistentes con otras ciudades españolas.

¿Cuál es el proceso para comprar una casa en Madrid?

  1. Establece tu presupuesto
  2. Encuentra la propiedad y negocia una oferta
  3. Completa la debida diligencia
  4. Firma y paga tu depósito
  5. Cierra y registra la venta

Recuerda que una hipoteca puede mejorar significativamente tu presupuesto para la propiedad, permitiéndote invertir en la casa de tus sueños. La buena noticia es que Homevest puede ayudarte, simplificando el proceso de obtener una hipoteca en España directamente desde el extranjero.

Homevest colabora con todos los principales bancos en España, incluyendo UCI, Santander y Sabadell, asegurando que puedas acceder a las mejores opciones adaptadas a tus necesidades.

¿Es difícil obtener una hipoteca en España como no residente?

Los no residentes pueden obtener una hipoteca en España, pero pueden enfrentarse a un proceso más complejo y potencialmente más costoso que los residentes.

Los desafíos incluyen una relación préstamo-valor más baja, la necesidad de una amplia documentación, tasas de interés más altas y requisitos legales y fiscales.

¿Qué hipoteca española puedes acceder para comprar una propiedad en Madrid?

Sabadell, Cajasur, Unicaja, Bankinter, BBVA, Santander, Caixa y UCI son algunos bancos españoles que ofrecen hipotecas a no residentes que buscan asegurar una propiedad en Madrid.

Entidad financier Adecuado para Pro Con
Sabadell No residentes que buscan diversas opciones de hipoteca con tasas competitivas y términos favorables El proceso de solicitud es fácil y fácil de usar; se aceptan documentos en inglés, francés y alemán sin necesidad de traducción Requisito mínimo de compra de propiedad de 150,000 EUR
Cajasur No residentes interesados en comprar una propiedad en Costa del Sol y Andalucía Un rango flexible de cantidad de préstamo desde 80,000 hasta 1,000,000 EUR Una tarifa de apertura de hasta el 1.5%, que puede aumentar el costo de asegurar una hipoteca
Unicaja No residentes interesados en una hipoteca con un proceso de solicitud en línea El proceso de solicitud de una hipoteca Unicaja es 100% en línea, excepto por ir a la notaría Las opciones a tasa fija podrían no ofrecer las tasas más competitivas en el mercado
Bankinter No residentes de EE.UU. y EAU Servicios bancarios remotos completos disponibles, proporcionando comodidad cuando no estás en España La hipoteca a tasa fija solo está disponible para prestatarios cuyos ingresos o activos para el reembolso del préstamo estén en euros
BBVA No residentes que ganan ingresos en euros Una variedad de opciones de hipoteca desde 100,000 hasta 2,000,000 EUR, ofreciendo flexibilidad a los prestatarios con diversas necesidades de financiamiento Un número limitado de no residentes puede acceder a un préstamo en BBVA
Santander No residentes de la UE, Reino Unido, EE.UU. Un rango flexible de cantidad de préstamo de 100,000 a 1,000,000 EUR Santander prefiere y prioriza a los clientes que ya han encontrado la propiedad que desean comprar
Caixa No residentes de varias nacionalidades y países de residencia CaixaBank ofrece hipotecas que van desde 100,000 hasta 2,900,000 EUR La actual relación de deuda fija del 35% puede limitar la elegibilidad para los prestatarios, especialmente aquellos con ingresos más bajos
UCI No residentes interesados en comprar una propiedad de segunda mano para renovación UCI ofrece un período de gracia de hasta 12 meses para una hipoteca de renovación, durante el cual solo pagas intereses hasta la finalización La financiación para la renovación puede estar restringida a ciertos tipos de propiedades o renovaciones, limitando potencialmente la capacidad del comprador para realizar los cambios deseados

¿Cuál es la mejor manera de comparar hipotecas españolas?

Las hipotecas en España se otorgan exclusivamente en euros. Por lo tanto, debes estar al tanto de las posibles fluctuaciones de la moneda que podrían afectar tu cantidad de reembolso.

La relación máxima préstamo-valor (LTV) para no residentes generalmente se establece en un 70%. Esto significa que es posible que debas hacer un pago inicial más sustancial que los compradores residentes.

Recuerda que los bancos españoles evalúan cada solicitud de hipoteca caso por caso. En consecuencia, las tasas de interés ofrecidas pueden diferir significativamente entre casos individuales.

Explora las mejores hipotecas españolas para no residentes y descubre cómo compararlas rápidamente y sin tarifas.

¿Hay una manera de simplificar el acceso a una hipoteca española desde el extranjero?

Homevest ofrece una plataforma digital que simplifica el proceso de solicitud de hipoteca para no residentes interesados en comprar una propiedad en España.

Homevest trabaja para hacer que los bancos compitan por tu caso, asegurando que obtengas las mejores condiciones hipotecarias. Ellos revisarán tu solicitud, la presentarán a múltiples prestamistas y te proporcionarán sus ofertas más competitivas.

Descubre el viaje de Sandra comprando una propiedad de Francia a Madrid y aprende cómo Homevest le brindó opciones y apoyo, llevando a un resultado exitoso.

Consejos a considerar cuando estás comprando una casa en España por primera vez

  1. Realiza una investigación exhaustiva. Idealista.com, Fotocasa.es y ThinkSPAIN son algunos sitios web de propiedades que pueden ayudarte a encontrar una propiedad en Madrid.
  2. Analiza todas las opciones disponibles para tu situación financiera. Homevest puede ayudarte a comparar las hipotecas disponibles en España y acelerar el proceso de solicitud directamente desde el extranjero.
  3. Evita perder dinero en tasas de cambio. Dado que las hipotecas en España solo se otorgan en euros, utiliza un servicio financiero como Wise para ahorrar en la tasa de cambio.
  4. Alinea tu decisión con tu situación financiera. Esto incluye considerar la ubicación, el tipo de propiedad y cómo encaja en tu plan financiero.
  5. Obtén un seguro de hogar para proteger tu inversión contra eventos imprevistos.

Fuentes utilizadas y verificadas en enero de 2024:

  1. Comparación del costo de vida entre Madrid y Londres
  2. Comparación del costo de vida entre Madrid y Nueva York
  3. Comparación del costo de vida entre Madrid y San Francisco
  4. Comparación del costo de vida entre Madrid y Los Ángeles
  5. Precios de las casas en Madrid
  6. Calculadora de costos de venta

Recomendamos obtener asesoramiento profesional o especializado antes de tomar o abstenerse de cualquier acción basada en el contenido de este artículo. La información en este artículo no constituye asesoramiento legal, fiscal u otro asesoramiento profesional de Homevest Limited. Los resultados anteriores no garantizan un resultado similar. No hacemos representaciones, garantías o promesas, ya sean expresas o implícitas, de que el contenido de este artículo sea preciso, completo o actualizado.

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