¿Cuáles son los mejores brokers hipotecarios para comprar propiedades en España?

Tanto si estás buscando comprar una casa de vacaciones o invertir en el mercado inmobiliario de España, comprender tus opciones de hipoteca como no residente es crucial. Afortunadamente, el mercado inmobiliario de España es accesible y hay numerosos brokers hipotecarios que ayudan a los extranjeros.

Homevest es una plataforma gratuita que simplifica el proceso de solicitud de hipoteca para no residentes, ahorrando más que con otros brokers hipotecarios.

Sigue leyendo para más información.

1. Homevest

Homevest es una plataforma digital que simplifica el proceso de solicitud de hipotecas para no residentes y extranjeros interesados en comprar una propiedad en España.

Su equipo de profesionales tiene en cuenta tus necesidades para ayudarte a comparar ofertas de múltiples bancos y ahorrar tiempo y dinero.

Pros

• Acepta solicitantes con ingresos en EUR, GBP, USD, ILS, JPY, NOK, SEK, DKK, HUF, RON, AUD, NZD y AED
• Ofrece una amplia gama de productos: casas de vacaciones, reubicación, inversión, renovaciones de propiedades y construcción
• Proporciona servicio en inglés, español, sueco, finlandés, alemán, italiano y rumano
• Trabaja con todos los bancos líderes en España: Santander, Sabadell, Unicaja, Cajasur, Caixa Bank, Cajamar, BankInter y UCI

Contras

• Proceso hipotecario autogestionado

2. IMS Mortgages

IMS Mortgages es parte de IMS Financial Group. Proporciona servicios de hipoteca para no residentes que buscan comprar propiedades en España mediante un equipo de asesores. Ellos te dicen cuáles son los productos hipotecarios más adecuados según sus circunstancias.

Pros

• Parte de un grupo financiero más grande con enfoque holístico a los servicios financieros
• Asesoramiento personalizado y adaptado a tus necesidades

Contras

• IMS cobra una tarifa de 299 a 995 GBP dependiendo de la cantidad de préstamo y la complejidad del caso

3. Mortgage Direct

Mortgage Direct SL es un broker hipotecario líder en España con más de una década de experiencia. Se especializan en encontrar las mejores condiciones hipotecarias para no residentes y tienen acceso a ofertas no disponibles directamente de los bancos.

Pros

• Amplia experiencia en el manejo de hipotecas para no residentes
• Cobertura en toda España y Portugal
• Asesoramiento especializado para compradores estadounidenses o compradores de propiedades que viven y trabajan en yates
• Gama completa de soluciones hipotecarias (inversión, construcción, hipotecas comerciales)

Contras

• Tarifa inicial de 695 EUR para iniciar la solicitud
• Tarifa de aprobación del 0.6% del total de la hipoteca (mínimo 1,000 EUR)

4. Habeno

Habeno es un broker hipotecario digital con sede en Suecia y España. 

Ofrece tanto una versión gratuita como un plan de pago llamado Habeno Plus, aunque solo paga una tarifa si la solicitud de hipoteca es exitosa.

Pros

• Ofrece hipotecas en España y Portugal
• Equipo multilingüe que ofrece asistencia personalizada (inglés, español, sueco)
• Trabaja con 15 prestamistas, incluyendo Sabadell, Bankinter, UCI, Cajasur, Unicaja

Contras

• Tiene una versión gratuita que da una oferta bancaria. Para más ofertas hay que usar Habeno Plus, que cuesta el 1% del total de la hipoteca
• Puedes usar Habeno Plus solo si consigues una preaprobación

5. Fluent Finance Abroad

Fluent Finance Abroad (FFA) es un servicio de broker hipotecario completamente regulado, independiente y profesional. Tienen una amplia experiencia en el manejo de hipotecas para no residentes y son conocidos por su servicio personalizado.

Pros

• Servicio de broker hipotecario regulado y profesional
• Te permite calcular los préstamos gratis
• Asistencia personalizada en inglés, francés, italiano, polaco, español y alemán

Contras

• No divulgan la tarifa que cobran al completar la hipoteca

6. Mortgage Matters Spain

Mortgage Matters Spain es una consultoría hipotecaria dinámica con servicios amigables, profesionales y especializados para no residentes que desean comprar propiedades en España.

Pros

• Enfoque dinámico y flexible para la consultoría hipotecaria
• Asistencia personalizada en inglés, español y francés

Contras

• No proporcionan información sobre sus precios

7. Foxes

Foxes es un equipo altamente profesional, con experiencia en propiedad, finanzas y derecho. Ayudan principalmente a clientes internacionales que compran propiedades en España.

Ofrecen una amplia gama de servicios, incluyendo corretaje hipotecario y asesoramiento legal para compras de propiedades.

Pros

• Te permiten calcular el préstamo y ver ofertas de préstamo de bancos de forma gratuita, cobrando una tarifa solo si decides aceptar una oferta
• Trabajan con Bankia, Santander y BankInter

Contras

• Cobran 1,500 EUR + IVA cuando aceptas una oferta y, al completar todo el papeleo, 0.5% del total de la hipoteca + IVA

8. Idealista

Idealista es un portal inmobiliario autorizado por el Banco de España que actúa como broker hipotecario en España. Ya han ayudado a más de 500,000 clientes a encontrar la hipoteca adecuada.

Pros

• Trabajan con BBVA, Santander, ING y otros bancos
• Servicio de broker hipotecario gratuito
• Residentes no pertenecientes a la UE pueden verificar la viabilidad de su caso en el sitio web

Contras

• Su servicio para hipotecas transfronterizas está limitado a solo uno o dos bancos
• La puntuación en TrustPilot es de 1.2, con muchos clientes insatisfechos con los servicios

9. Lionsgate Capital

Lionsgate Capital es un broker hipotecario especializado en ayudarte a asegurar el financiamiento para la compra de propiedades en las Islas Baleares, Marbella, Madrid y Barcelona.

Sus principales clientes son personas con dinero que buscan diferentes opciones de financiamiento para reducir su impuesto sobre el patrimonio.

Pros

• Equipo multilingüe
• Más de 50 años de experiencia bancaria española
• Ofrecen asesoramiento fiscal, valoraciones de propiedades y servicios legales

Contras

• No proporcionan información sobre su tarificación
• Su servicio se centra principalmente en las Islas Baleares e individuos de alto patrimonio

10. Bank in Spain

Bank in Spain es un broker hipotecario certificado en España, enfocado en ayudar a clientes internacionales que compran propiedades allí.

Colaboran con la mayoría de los 14 principales bancos en España y cobran una tarifa fija de 495 EUR, independientemente del total de la hipoteca.

Pros

• Asistencia personalizada disponible en inglés, noruego y alemán
• No se requiere tarifa hasta que no te decides por una oferta de hipoteca
• Ofrecen una cotización de hipoteca gratuita

Contras

• Cobran una tarifa de 595 EUR por la hipoteca

Comparación de los 10 brokers hipotecarios en España

A continuación se presentan los costes de los 10 brokers hipotecarios en España, en relación con una hipoteca valorada en 200,000 EUR:

Estos brokers hipotecarios ofrecen un servicio único y el que elijas debe adaptarse a tus necesidades y circunstancias específicas.

Por eso, cuando vayas a elegir un broker hipotecario, ten en cuenta su experiencia, la gama de servicios que ofrecen y hasta qué punto se adaptan a tus necesidades como no residente.

En resumen

El mejor broker hipotecario para ti depende de lo que busques. Hay muchas opciones disponibles para encontrar el préstamo hipotecario adaptado a tus necesidades financieras dentro del mercado español.

Esta guía presenta un análisis comparativo de 10 de los mejores brokers hipotecarios que te ayudan a conseguir una hipoteca en España. Si buscas una solución rápida, fácil y sin tarifas, recuerda que Homevest es una opción excelente para comparar ofertas bancarias y elegir la mejor hipoteca.

Preguntas frecuentes

¿Qué debo considerar al elegir un broker hipotecario para comprar una propiedad en España?

Ten en cuenta su experiencia, reputación, conocimientos, gama de entidades crediticias, transparencia, servicio al cliente, tasas y tarifas del broker hipotecario. Además, busca referencias y opiniones online.

Recuerda que, aunque un broker hipotecario te ofreceasesoramiento valioso, la decisión final es tuya. Asegúrate de estar conforme con los términos de la hipoteca y no dudes en hacer preguntas.

¿Cuánto cobra un broker hipotecario?

Los brokers hipotecarios generalmente obtienen sus ingresos a través de comisiones, pagadas por el prestamista o el prestatario (a veces ambos).

En promedio, las tarifas de los brokers hipotecarios pueden variar del 0.5% al 2% del total del préstamo. Por ejemplo, si tu hipoteca es de 300,000 EUR y la tarifa del broker es del 1%, pagarías alrededor de 3,000 EUR.

Comparar ofertas de varios brokers te ayudan a entender qué te conviene en tu situación y qué no. 

¿Encontraré mejores ofertas que yendo directamente al banco?

Usar un broker hipotecario puede llevarte a mejores ofertas porque tienen acceso a múltiples prestamistas y a una gama más amplia de préstamos que un solo banco. Así encontrarás un préstamo que se adapte a tus necesidades y situación financiera.

Te decantes por Homevest, Mortgage Direct SL, IMS Mortgages, Fluent Finance Abroad, Lionsgate Capital, Bank in Spain, Foxes, Habeno, Idealista o Mortgage Matters Spain, estos son brokers hipotecarios españoles con experiencia en ayudar a no residentes a conseguir una hipoteca en España.

Fuentes utilizadas y revisadas en abril de 2024:

1. Mortgage Direct
2. Habeno
3. IMS Mortgages
4. Fluent Finance Abroad
5. Mortgage Matters Spain
6. Foxes
7. Idealista

Recomendamos obtener asesoramiento profesional o especializado antes de tomar o abstenerse de cualquier acción basada en el contenido de este artículo. La información en este artículo no constituye asesoramiento legal, fiscal u otro asesoramiento profesional de Homevest Limited. Los resultados anteriores no garantizan un resultado similar. No hacemos representaciones, garantías o promesas, ya sean expresas o implícitas, de que el contenido de este artículo sea preciso, completo o actualizado.