¿Cuáles son los mejores brokers hipotecarios para comprar propiedades en España?

Ya sea que esté buscando comprar una casa de vacaciones o considerando una inversión en el mercado inmobiliario de España, comprender sus opciones de hipoteca como no residente es crucial. Afortunadamente, el mercado inmobiliario de España es accesible para los extranjeros, y hay numerosos brokers hipotecarios que se especializan en asistir a no residentes.

Homevest es una opción que simplifica el proceso de solicitud de hipoteca para no residentes. Es un servicio gratuito que puede ayudarle a ahorrar más que con otros brokers hipotecarios.

Continúe leyendo para más información.

1. Homevest

Homevest ofrece una plataforma digital que simplifica el proceso de solicitud de hipotecas para no residentes y extranjeros interesados en comprar una propiedad en España.

Su equipo de profesionales proporciona asesoramiento adaptado a sus necesidades y pueden ayudarle a comparar ofertas de múltiples bancos, ahorrándole tiempo y dinero.

Pros

• Acepta solicitantes con ingresos en EUR, GBP, USD, ILS, JPY, NOK, SEK, DKK, HUF, RON, AUD, NZD y AED
• Ofrece una amplia gama de productos, incluyendo para casas de vacaciones, reubicación, inversión, renovaciones de propiedades y construcción
• Proporciona servicio en inglés, español, sueco, finlandés, alemán, italiano y rumano
• Trabaja con todos los bancos líderes en España, incluyendo Santander, Sabadell, Unicaja, Cajasur, Caixa Bank, Cajamar, BankInter y UCI

Contras

• Proceso de incorporación autogestionado
• El servicio de Homevest es gratuito y solo cobran comisión por parte del banco al finalizar la hipoteca

2. IMS Mortgages

IMS Mortgages es parte de IMS Financial Group y se especializa en proporcionar servicios de hipoteca para no residentes que buscan comprar propiedades en España. Tienen un equipo de asesores que le guían sobre los productos hipotecarios más adecuados según sus circunstancias.

Pros

• Parte de un grupo financiero más grande, proporcionando un enfoque holístico a los servicios financieros
• Ofrece asesoramiento personalizado basado en circunstancias individuales

Contras

• IMS cobra una tarifa de 299 a 995 GBP dependiendo del monto del préstamo y la complejidad del caso

3. Mortgage Direct

Mortgage Direct SL es un broker hipotecario líder en España con más de una década de experiencia. Se especializan en encontrar las mejores condiciones hipotecarias para no residentes y tienen acceso a ofertas no disponibles directamente de los bancos.

Pros

• Amplia experiencia en el manejo de hipotecas para no residentes
• Cobertura en toda España y Portugal
• Asesoramiento especializado para compradores estadounidenses o compradores de propiedades que viven y trabajan en yates
• Gama completa de soluciones hipotecarias (inversión, construcción, hipotecas comerciales)

Contras

• Una tarifa inicial de 695 EUR para iniciar una solicitud
• Una tarifa de aprobación del 0.6% del monto de la hipoteca (mínimo 1,000 EUR)

4. Habeno

Habeno es un broker hipotecario con sede en Suecia y España y ofrece un servicio de broker hipotecario digital.

Habeno ofrece tanto una versión gratuita como un plan de pago llamado Habeno Plus, y solo paga una tarifa si la solicitud de hipoteca es exitosa.

Pros

• Ofrece hipotecas en España y Portugal
• Un equipo multilingüe que ofrece asistencia personalizada (inglés, español, sueco)
• Habeno trabaja con 15 prestamistas, incluyendo Sabadell, Bankinter, UCI, Cajasur, Unicaja

Contras

• Habeno ofrece un nivel gratuito, que le da una oferta bancaria. Si desea más, debe usar Habeno Plus, que cuesta el 1% del monto de la hipoteca
• Puede usar Habeno Plus solo si ya ha obtenido una preaprobación

5. Fluent Finance Abroad

Fluent Finance Abroad (FFA) es un servicio de broker hipotecario completamente regulado, independiente y profesional. Tienen una amplia experiencia en el manejo de hipotecas para no residentes y son conocidos por su servicio personalizado.

Pros

• Servicio de broker hipotecario completamente regulado y profesional
• Fluent Finance Abroad le permite averiguar cuánto puede pedir prestado gratis
• Equipo multilingüe que ofrece asistencia personalizada (inglés, francés, italiano, polaco, español, alemán)

Contras

• FFA no divulga la tarifa que cobran al completar la hipoteca

6. Mortgage Matters Spain

Mortgage Matters Spain es una consultoría hipotecaria dinámica que ofrece servicios a no residentes que desean comprar propiedades en España. Se enorgullecen de proporcionar un servicio amigable, profesional y completo.

Pros

• Enfoque dinámico y flexible para la consultoría hipotecaria
• Ofrece asistencia personalizada en inglés, español y francés

Contras

• Mortgage Matters Spain no proporciona información sobre sus precios

7. Foxes

Foxes es un equipo altamente experimentado y calificado de expertos en propiedad, finanzas y derecho, ayudando principalmente a clientes internacionales que compran propiedades en España.

Ofrecen una amplia gama de servicios, incluyendo corretaje hipotecario y soporte legal para compras de propiedades.

Pros

• Foxes.es te ofrece un cálculo de préstamo y ofertas de préstamo de bancos de forma gratuita, y solo cobra una tarifa si decides aceptar una oferta de hipoteca
• Trabaja con Bankia, Santander y BankInter

Contras

• Cobran 1,500 EUR + IVA una vez que acepta una oferta y al completar el papeleo vinculante 0.5% del monto total de la hipoteca + IVA

8. Idealista

Idealista es un portal inmobiliario que actúa como broker hipotecario en España, autorizado por el Banco de España. A través de su portal inmobiliario, han ayudado a más de 500,000 clientes a encontrar la hipoteca adecuada.

Pros

• Trabaja con BBVA, Santander, ING y otros bancos
• Servicio de broker hipotecario gratuito
• Residentes no pertenecientes a la UE pueden verificar la viabilidad de su caso en el sitio web

Contras

• Su servicio para hipotecas transfronterizas está limitado a solo uno o dos bancos
• Una puntuación de reseña en TrustPilot de 1.2, con muchos clientes insatisfechos con los servicios de Idealista

9. Lionsgate Capital

Lionsgate Capital es un broker hipotecario que se especializa en ayudar a individuos a asegurar financiamiento para la compra de propiedades en las Islas Baleares, Marbella, Madrid y Barcelona.

Sus principales clientes son individuos adinerados que buscan diferentes opciones de financiamiento para reducir su impuesto sobre el patrimonio.

Pros

• Un equipo multilingüe con experiencia en la industria bancaria española
• Más de 50 años de experiencia bancaria conjunta
• Además de intermediación, ofrecen asesoramiento fiscal, valoraciones de propiedades y servicios legales

Contras

• Lionsgate Capital no proporciona información sobre su tarificación
• Su servicio se centra principalmente en las Islas Baleares e individuos de alto patrimonio

10. Bank in Spain

Bank in Spain es un broker hipotecario certificado en España, enfocado en ayudar a clientes internacionales que compran propiedades allí.

Colaboran con muchos de los 14 principales bancos en España y cobran una tarifa fija de 495 EUR independientemente del monto de la hipoteca.

Pros

• Asistencia personalizada disponible en inglés, noruego y alemán
• No se requiere tarifa hasta que decida una oferta de hipoteca
• Bank in Spain ofrece una cotización de hipoteca gratuita

Contras

• Se cobra una tarifa de 495 EUR por su hipoteca

Comparación de los 10 brokers hipotecarios en España

A continuación se presentan los principales costos de los 10 brokers hipotecarios en España, presentados en relación con una hipoteca valorada en 200,000 EUR:

Cada uno de estos brokers hipotecarios ofrece un servicio único, y el mejor para ti dependerá de tus necesidades y circunstancias específicas.

Al elegir un broker hipotecario, considere su experiencia, la gama de servicios que ofrecen y su comprensión de las necesidades de los no residentes.

En resumen

El mejor broker hipotecario para ti depende de los beneficios que estás buscando. Hay varias opciones disponibles en el mercado español para encontrar el préstamo hipotecario más ventajoso para tus necesidades financieras.

Esta guía presenta un análisis comparativo de 10 de los mejores brokers hipotecarios, que pueden asistirte en la obtención de una hipoteca en España. Si estás interesado en una solución rápida, fácil y sin tarifas, recuerda que Homevest puede ser una excelente opción para comparar ofertas bancarias y elegir la mejor hipoteca.

Preguntas frecuentes

¿Qué debo considerar al elegir un broker hipotecario para comprar una propiedad en España?

Al elegir un broker hipotecario español, considere su experiencia, reputación, conocimientos, gama de entidades crediticias, transparencia, servicio al cliente, tasas, tarifas y busque referencias y opiniones en línea.

Siempre recuerde que, aunque un broker hipotecario puede guiarlo y ofrecer asesoramiento valioso, la decisión final es suya. Asegúrese de estar cómodo con los términos de su hipoteca y no dude en hacer preguntas si algo necesita ser aclarado.

¿Cuánto cobra un broker hipotecario?

Los brokers hipotecarios generalmente obtienen sus ingresos a través de comisiones, pagadas por el prestamista o el prestatario (a veces ambos).

En promedio, las tarifas de los brokers hipotecarios pueden variar del 0.5% al 2% del monto del préstamo. Por ejemplo, si saca una hipoteca de 300,000 EUR y la tarifa del broker es del 1%, podría esperar pagar alrededor de 3,000 EUR.

Comparar ofertas de varios brokers puede ayudarlo a entender qué se considera razonable en su situación. Recuerde que algunos brokers hipotecarios no cobran ninguna comisión a los clientes porque la reciben del banco, al igual que Homevest.

¿Encontraré mejores ofertas que yendo directamente al banco?

Usar un broker hipotecario puede llevar a mejores ofertas porque tienen acceso a múltiples prestamistas y una gama más amplia de productos de préstamos que un solo banco. Esto puede ayudarlo a encontrar un préstamo que se adapte a sus necesidades y situación financiera.

Ya sea que decida ir con Homevest, Mortgage Direct SL, IMS Mortgages, Fluent Finance Abroad, Lionsgate Capital, Bank in Spain, Foxes, Habeno, Idealista o Mortgage Matters Spain, cada uno de estos brokers hipotecarios españoles tiene un historial comprobado en ayudar a no residentes a obtener una hipoteca en España.

Fuentes utilizadas y revisadas en noviembre de 2023:

1. Mortgage Direct
2. Habeno
3. IMS Mortgages
4. Fluent Finance Abroad
5. Mortgage Matters Spain
6. Foxes
7. Idealista

Recomendamos obtener asesoramiento profesional o especializado antes de tomar o abstenerse de cualquier acción basada en el contenido de este artículo. La información en este artículo no constituye asesoramiento legal, fiscal u otro asesoramiento profesional de Homevest Limited. Los resultados anteriores no garantizan un resultado similar. No hacemos representaciones, garantías o promesas, ya sean expresas o implícitas, de que el contenido de este artículo sea preciso, completo o actualizado.