Welche sind die besten Hypothekenmakler für den Immobilienkauf in Spanien?

Unabhängig davon, ob Sie ein Ferienhaus kaufen möchten oder eine Investition in den spanischen Immobilienmarkt in Betracht ziehen, ist es für Käufer aus dem Ausland von entscheidender Bedeutung, Ihre Hypothekenoptionen zu kennen. Glücklicherweise ist der spanische Immobilienmarkt für Deutsche leicht zugänglich und es gibt zahlreiche Hypothekenmakler, die sich auf die Betreuung internationaler Kunden spezialisiert haben.

Homevest ist eine Option, die den Hypothekenprozess für Nichtansässige vereinfacht, indem es Immobilienmakler, Banken, Gutachter, Notare und Anwälte verwaltet und mit Banken verhandelt, um sicherzustellen, dass sie um Ihren Fall konkurrieren, wodurch der Immobilienkauf einfacher und effizienter wird.

Lesen Sie weiter für weitere Informationen.

1. Homevest

Homevest bietet eine digitale Plattform, die den Hypothekenantragsprozess für internationale Käufer vereinfacht, die am Kauf einer Immobilie in Spanien interessiert sind.

Ihr professionelles Team berät Sie individuell auf Ihre Bedürfnisse und kann Ihnen beim Vergleich der Angebote mehrerer Banken helfen, wodurch Sie Zeit und Geld sparen.

Vorteile

• Akzeptiert Bewerber mit Einkommen in EUR, GBP, USD, ILS, JPY, NOK, SEK, DKK, HUF, RON, AUD, NZD und AED
• Bietet eine breite Produktpalette, unter anderem für Ferienhäuser, Umzüge, Investitionen, Immobilienrenovierungen und Bauarbeiten
• Bietet Service in Englisch, Spanisch, Schwedisch, Finnisch, Deutsch, Italienisch und Rumänisch
• Arbeitet mit allen führenden Banken in Spanien zusammen, darunter Santander, Sabadell, Unicaja, Cajasur, Caixa Bank, Cajamar, BankInter und UCI

Nachteile

• Self-Service-Kunden-Onboarding

2. IMS Mortgages

IMS Mortgages ist Teil der IMS Financial Group und auf die Bereitstellung von Hypothekendienstleistungen für Nichtansässige spezialisiert, die Immobilien in Spanien erwerben möchten. Sie verfügen über ein Beraterteam, das Sie auf der Grundlage Ihrer Umstände bei der Wahl der am besten geeigneten Hypothekenprodukte unterstützt.

Vorteile

• Teil einer größeren Finanzgruppe, die einen ganzheitlichen Ansatz für Finanzdienstleistungen bietet
• Bietet individuelle Beratung basierend auf den individuellen Umständen

Nachteile

• IMS erhebt eine Gebühr von 299 bis 1.000 EUR, abhängig von der Kreditsumme und der Komplexität des Falles

3. Mortgage Direct SL

Mortgage Direct SL ist ein führender Hypothekenmakler in Spanien mit über einem Jahrzehnt Erfahrung. Sie sind darauf spezialisiert, die besten Hypothekenkonditionen für internationale Anleger zu finden und haben Zugang zu Angeboten, die direkt bei den Banken nicht erhältlich sind.

Vorteile

• Umfangreiche Erfahrung im Umgang mit Hypotheken für Ausländer
• Deckt ganz Spanien und Portugal ab
• Fachliche Marktberatung für amerikanische Käufer oder Immobilienkäufer, die auf Yachten leben und arbeiten
• Umfassendes Angebot an Hypothekenlösungen (Investitions-, Bau- und Gewerbehypotheken)

Nachteile

• eine Startgebühr von 695 EUR, um eine Bewerbung zu starten
• eine Genehmigungsgebühr von 0,6 % der Hypothekensumme (mindestens 1.000 EUR)

4. Habeno

Habeno ist ein Hypothekenmakler mit Sitz in Schweden und Spanien und bietet einen digitalen Hypothekenmaklerservice an.

Habeno bietet sowohl eine kostenlose Version als auch einen kostenpflichtigen Plan namens Habeno Plus an, und Sie zahlen nur dann eine Gebühr, wenn der Hypothekenantrag erfolgreich ist.

Vorteile

• Bietet Hypotheken in Spanien und Portugal
• Ein mehrsprachiges Team, das persönliche Unterstützung bietet (Englisch, Spanisch, Schwedisch)
• Habeno arbeitet mit 15 Kreditgebern zusammen, darunter Sabadell, Bankinter, UCI, Cajasur und Unicaja

Nachteile

• Habeno bietet eine kostenlose Stufe an, bei der Sie ein Bankangebot erhalten. Wenn Sie mehr wollen, müssen Sie Habeno Plus nutzen, das 1 % der Hypothekensumme kostet.
• Sie können Habeno Plus nur verwenden, wenn Sie bereits eine Vorabgenehmigung erhalten haben

5. Fluent Finance Abroad

Fluent Finance Abroad (FFA) ist ein vollständig regulierter, unabhängiger und professioneller Hypothekenvermittlungsdienst. Sie verfügen über umfangreiche Erfahrung im Umgang mit Hypotheken für Nichtansässige und sind für ihren persönlichen Service bekannt.

Vorteile

• Vollständig regulierter und professioneller Hypothekenvermittlungsdienst
• Mit Fluent Finance Abroad können Sie herausfinden, wie viel Sie kostenlos leihen können
• Mehrsprachiges Team bietet persönliche Unterstützung (Englisch, Französisch, Italienisch, Polnisch, Spanisch, Deutsch)

Nachteile

• Die FFA gibt die Gebühr, die sie bei Abschluss der Hypothek erhebt, nicht bekannt

6. Mortgage Matters Spain

Mortgage Matters Spain ist ein dynamisches Hypothekenberatungsunternehmen, das Dienstleistungen für Nichtansässige anbietet, die Immobilien in Spanien erwerben möchten. Sie sind stolz darauf, einen freundlichen, professionellen und umfassenden Service zu bieten.

Vorteile

• Dynamischer und flexibler Ansatz für die Hypothekenberatung
• Bietet persönliche Unterstützung in Englisch, Spanisch und Französisch

Nachteile

• Mortgage Matters Spain macht keine Angaben zu den Preisen

7. Foxes

Foxes ist ein äußerst erfahrenes und qualifiziertes Team aus Immobilien-, Finanz- und Rechtsexperten, das hauptsächlich internationale Kunden beim Immobilienkauf in Spanien unterstützt.

Sie bieten eine breite Palette von Dienstleistungen an, darunter Hypothekenvermittlung und rechtliche Unterstützung beim Immobilienkauf.

Vorteile

• Foxes.es stellt Ihnen kostenlos eine Kreditberechnung und Kreditangebote von Banken zur Verfügung und erhebt nur dann eine Gebühr, wenn Sie sich für die Annahme eines Hypothekenangebots entscheiden
• Funktioniert mit Bankia, Santander und BankInter

Nachteile

• Sie berechnen 1.500 EUR + MwSt., sobald Sie ein Angebot annehmen, und nach Abschluss der verbindlichen Formalitäten 0,5 % der gesamten Hypothekensumme + MwSt

8. Idealista

Idealista ist ein Immobilienportal, das als Hypothekenmakler in Spanien tätig ist und von der Banco de España autorisiert ist. Über ihr Immobilienportal haben sie mehr als 500.000 Kunden bei der Suche nach der richtigen Hypothek unterstützt.

Vorteile

• Funktioniert bei BBVA, Santander, ING und anderen Banken
• Kostenloser Hypothekenmaklerservice
• Nicht-EU-Bürger können ihre Fallfähigkeit auf der Website prüfen

Nachteile

• Ihr Service für Internationale Hypotheken ist auf nur eine oder zwei Banken beschränkt
• ein TrustPilot-Bewertungswert von 1,2, wobei viele Kunden mit den Dienstleistungen von Idealista unzufrieden sind

9. Lionsgate Capital

Lionsgate Capital ist ein Hypothekenmakler, der sich darauf spezialisiert hat, Einzelpersonen bei der Sicherung der Finanzierung für den Kauf von Immobilien auf den Balearen, Marbella, Madrid und Barcelona zu unterstützen.

Ihre Hauptkunden sind vermögende Privatpersonen, die nach verschiedenen Finanzierungsmöglichkeiten suchen, um ihre Vermögenssteuer zu senken.

Vorteile

• Ein mehrsprachiges Team mit Erfahrung in der spanischen Bankenbranche
• Über 50 Jahre gemeinsame Bankerfahrung
• Neben der Vermittlung bieten sie Steuerberatung, Immobilienbewertungen und Rechtsdienstleistungen an

Nachteile

• Über die Preisgestaltung macht Lionsgate Capital keine Angaben
• Ihr Service konzentriert sich hauptsächlich auf die Balearen und vermögende Privatpersonen

10. Bank in Spain

Bank in Spain ist ein zertifizierter Hypothekenmakler in Spanien, der sich auf die Unterstützung internationaler Kunden konzentriert, die dort Immobilien kaufen.

Sie arbeiten mit vielen der 14 größten Banken in Spanien zusammen und berechnen unabhängig von der Hypothekenhöhe eine feste Gebühr von 495 EUR.

Vorteile

• Persönliche Unterstützung auf Englisch, Norwegisch und Deutsch verfügbar
• Es fallen keine Gebühren an, bis Sie sich für ein Hypothekenangebot entscheiden
• Die Bank in Spanien bietet ein kostenloses Hypothekenangebot an

Nachteile

• Für Ihre Hypothek wird eine Gebühr von 495 EUR erhoben

Comparison of the 10 mortgage brokers in Spain

Nachfolgend werden die Hauptkosten der 10 Hypothekenmakler in Spanien im Zusammenhang mit einer Hypothek im Wert von 200.000 EUR aufgeführt:

Jeder dieser Hypothekenmakler bietet einen einzigartigen Service und der beste für Sie hängt von Ihren spezifischen Bedürfnissen und Umständen ab.

Berücksichtigen Sie bei der Auswahl eines Hypothekenmaklers dessen Erfahrung, das Leistungsspektrum, das er anbietet, und sein Verständnis für die Bedürfnisse internationaler Käufer.

Zusammenfassung

Der beste Hypothekenmakler für Sie hängt von den Vorteilen ab, die Sie suchen. Auf dem spanischen Markt stehen Ihnen mehrere Optionen zur Verfügung, um das günstigste Hypothekendarlehen für Ihre finanziellen Bedürfnisse zu finden.

Dieser Leitfaden enthält eine vergleichende Analyse der 10 besten Hypothekenmakler, die Sie bei der Sicherung einer Hypothek in Spanien unterstützen können. Wenn Sie an schnellen und einfachen Lösung interessiert sind, denken Sie daran, dass Homevest eine hervorragende Option für den Vergleich von Bankangeboten und die Auswahl der besten Hypothek sein kann.

Häufig gestellte Fragen

Was sollte ich bei der Auswahl eines Hypothekenmaklers für den Kauf einer Immobilie in Spanien beachten?

Berücksichtigen Sie bei der Auswahl eines spanischen Hypothekenmaklers dessen Erfahrung, Ruf, Fachwissen, Auswahl an Kreditgebern, Transparenz, Kundenservice, Zinssätze und Gebühren und holen Sie Empfehlungen und Online-Bewertungen ein.

Denken Sie immer daran, dass ein Hypothekenmakler Sie zwar begleiten und wertvolle Ratschläge geben kann, die endgültige Entscheidung jedoch bei Ihnen liegt. Stellen Sie sicher, dass Sie mit den Bedingungen Ihrer Hypothek einverstanden sind, und stellen Sie gerne Fragen, wenn etwas geklärt werden muss.

Wie viel verlangt ein Hypothekenmakler?

Hypothekenmakler erzielen ihr Einkommen in der Regel durch Provisionen, die vom Kreditgeber oder Kreditnehmer (manchmal auch von beiden) gezahlt werden.

Im Durchschnitt können die Gebühren für Hypothekenmakler zwischen 0,5 % und 2 % der Kreditsumme liegen. Wenn Sie beispielsweise eine Hypothek in Höhe von 300.000 EUR aufnehmen und die Maklerprovision 1 % beträgt, können Sie mit einer Zahlung von etwa 3.000 EUR rechnen.

Der Vergleich der Angebote mehrerer Makler kann Ihnen helfen zu verstehen, was in Ihrer Situation als angemessen erachtet wird. 

Bekomme ich bei Hypothekenmaklern bessere Konditionen, als wenn ich direkt zur Bank gehe?

Die Nutzung eines Hypothekenmaklers kann zu besseren Konditionen führen, da dieser Zugang zu mehreren Kreditgebern und einem breiteren Spektrum an Kreditprodukten hat als eine einzelne Bank. Dies kann Ihnen dabei helfen, einen Kredit zu finden, der Ihren Bedürfnissen und Ihrer finanziellen Situation entspricht.

Ganz gleich, ob Sie sich für Homevest, Mortgage Direct SL, IMS Mortgages, Fluent Finance Abroad, Lionsgate Capital, Bank in Spain, Foxes, Habeno, Idealista oder Mortgage Matters Spain entscheiden, jeder dieser spanischen Hypothekenmakler verfügt über eine nachgewiesene Erfolgsbilanz bei der Unterstützung Internationale Käufer sichern sich eine Hypothek in Spanien.

Quellen, November 2023:

1. Mortgage Direct SL
2. Habeno
3. IMS Mortgages
4. Fluent Finance Abroad
5. Mortgage Matters Spain
6. Foxes
7. Idealista

Wir empfehlen Ihnen, professionellen oder fachkundigen Rat einzuholen, bevor Sie auf der Grundlage des Inhalts dieses Artikels Maßnahmen ergreifen oder unterlassen. Die Informationen in diesem Artikel stellen keine rechtliche, steuerliche oder sonstige professionelle Beratung von Homevest Limited dar. Frühere Ergebnisse garantieren kein ähnliches Ergebnis. Wir geben keine ausdrücklichen oder stillschweigenden Garantien oder Zusicherungen dafür, dass der Inhalt dieses Artikels korrekt, vollständig oder aktuell ist.